תכנית עסקית היא מסמך המספק תמונה עתידית כוללת של העסק או המיזם מכל הבחינות – מבחינה שיווקית, טכנולוגית, תפעולית, כלכלית ועוד.
המקרים בהם אנו עושים תכניות עסקיות:
- כאשר נדרש לגייס הון.
- לבדיקת כדאיות של מדיניות חדשה או פעילות משמעותית חדשה בעסק קיים.
- בהקמת עסק חדש.
- לתכנית שנתית ותכנון אסטרטגי של עסק חדש.
- בהכנת הרקע לשיתופי פעולה בין חברות.
התכנית מכילה בדרך כלל:
- תקציר – המטרות, המוצר / שירות, השוק, ההזדמנויות העסקיות, תמצית פיננסית וההשקעה הדרושה.
- על החברה – תחומי פעילות, בעלות, מבנה ארגוני, מיקום, היסטוריה…
- מוצר – תיאור, על איזה צורך עונה, ייחודיות, מבנה, תמחיר, מוצרים מתחרים.
- שוק – היקף, מאפיינים, מגמות, חלוקה לפלחי שוק.
- מתחרים – ישירים ועקיפים, עוצמות, חולשות, מוצרים, נתח שוק, מגמות.
- שיווק ותכנית המכירות – השוואות מוצרים וחברות, מדיניות, יעדים ע"פ פלחי השוק, פעילויות נדרשות, מדיניות מחירים, תקציבי שיווק ומכירות.
- תכנית הפיתוח – יעדים, נושאים, שלבים לוחות זמנים ועלויות.
- תפעול – תהליכים, שינויים במבנה ארגוני, הערכות מיוחדת, ציוד נדרש.
- השקעות בציוד ונכסים – פרוט ההשקעות, עלותם, עיתויים.
- תחזית פיננסית – מחזור, רווחיות, מקורות מימון, תזרים מזומנים, רגישויות.
- נספחים.
התכנית נותנת תשובות על:
- תחזית של התוצאות העסקיות בשנים הקרובות.
- הפעילויות שיש לבצע על מנת לעמוד בתוצאות הנ"ל.
- המשאבים הנדרשים כגון: משאבי האנוש, מיקום, מיכון, השקעות נוספות, כספים ועוד…
- מקורות המימון הנדרשים.
- הכדאיות.
- הערכת שווי.
- הרגישות – מה ההשפעה של כל אחד ממרכיבי התכנית על תוצאותיה.
- הסיכונים.